北京银行布局前沿技术助力科技“战疫”一季度为中小企业提供信贷超5800亿元

原标题:北京银行布局前沿技术助力科技“战疫”一季度为中小企业提供信贷超5800亿元

作为全国科技创新中心,北京科技创新资源高度集聚;作为全国金融管理中心,北京有着大量的金融企业总部和高端金融人才。

正是在此背景下,北京银行紧跟科技发展的新潮流,积极布局前沿技术领域,已在人工智能、分布式数据库、大数据、移动互联、云计算等前沿技术领域展开布局,大数据和分布式数据库平台技术水平更是位居业界前列。

面对疫情影响,北京银行积极助力科技“战疫”。联合中关村管委会推出“中关村企业抗疫发展贷”,30亿元信贷额度支持中关村企业复工复产和健康发展。联合北京科创基金推出“战疫”融资举措,为科创基金被投企业提供50亿元专项资金支持。携手中关村担保推出“关心保”、国华文科担保推出“科创加速贷”。6000万元授信支持北京科兴中维生物技术有限公司新冠病毒疫苗产业化项目。

截至2020年3月末,北京银行科技金融贷款余额1668.7亿元,较年初增102.4亿元,增速6.5%,累计为2.7万家科技型中小企业提供信贷超5800亿元,在中关村示范区始终排名领先。服务北京地区87%的中小板上市企业、86%的创业板上市企业、80%的新三板创新层挂牌企业。

坚持特色经营

2020年,北京银行了制定《北京银行进一步深化科技金融发展战略指导意见》,推动科技金融“量”“质”双升,获人行营管部、北京银保监局认可。推出“北京银行科创板金融服务方案”,支持科创板申请企业50家,累计授信89亿元,北京地区40家受理企业中,28家为北京银行客户。

北京银行与国家税务总局北京市税务局签署“线上银税互动”合作协议

同时,升级知识产权质押贷款产品“智权贷”,延伸知识产权质押融资服务范围。加大“前沿科技贷”推广,累计为117家前沿技术企业授信17.3亿元。独家战略支持“2019中关村论坛”。中关村分行推出“研发贷”。

此外,打造上海地区首家银行系创客中心——上海分行创客中心;杭州分行发布“百凤千鹰计划”;天津分行打造“津科成长”品牌;青岛分行落地“智权贷”并推出“院士贷”。

助力普惠金融

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6月10日,为深入贯彻落实全国两会和中国人民银行关于强化中小微企业金融服务的各项文件精神,进一步拓宽银税综合服务模式,创新普惠金融服务,充分发挥“银税互动”支持小微企业普惠金融、促进实体经济发展的重要作用,北京银行与国家税务总局北京市税务局签署“线上银税互动”合作协议。

北京银行行长杨书剑表示,北京银行将会进一步创新普惠金融服务,拓宽银税综合服务模式,优化银税互动平台,打造“银税贷”特色产品,形成线上线下相结合的银税合作模式,对普惠金融及国家重点扶持的领域和行业给予重点金融支持,实现小微企业、税务、金融三方共赢;同时通过建立信用信息交互机制,为营造依法纳税、诚信经营的良好社会环境做出积极的贡献。

自2015年,北京银行与北京市国税局签署“银税互动”框架协议以来,双方建立“银税互动”战略合作关系,共同缓解北京市小微企业融资难题,并通过持续深化合作,在2019年8月建立了银税系统的连线,初步搭建了银税互动平台,实现了信息技术的互联互通。

在市场分析人士看来,此次签署“线上银税互动”合作协议,可以实现税务和银行之间“省对省”数据直连,推动“银税互动”落地实施,有效提高小微企业金融服务覆盖面。

北京银行自成立之初,就确立了“服务中小企业”的市场定位,始终致力于与广大中小微企业相伴成长。2020年伊始,突如其来的新冠肺炎疫情给经济社会带来前所未有的挑战。

北京银行认真学习党中央对新冠肺炎疫情做出的重要指示精神,迅速落实北京市委市政府、市国资委决策部署,第一时间研究制定六项16条落实举措、服务企业复工复产10大举措。发行400亿元抗疫情主题小微金融债,推出“京诚贷”“赢疫宝”产品,专门服务受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业,为疫情防控和民生保障领域及受困小微企业提供信贷支持,全力以赴做好新冠肺炎疫情防控期间金融服务工作,彰显首善银行的责任与担当。

本次北京银行和相关税务部门再次深化银税互动,是服务首都战略,推动“银税互动”落地实施,助力小微企业复工复产的重要务实举措,将为金融机构完善融资产品,优化金融服务,缓解小微企业融资难题,推动“六稳六保”提供有力支撑和创新动力。

据悉,双方将进一步深入聚焦北京城市战略定位,持续优化普惠金融产品和服务,共同营造依法纳税、诚信经营的良好社会氛围,为服务首都向国际一流和谐宜居之都目标迈进做出新的更大的贡献。

支持小微企业复工复产

中小企业的迅猛发展对金融支持提出了迫切的要求。要满足中小企业的贷款需求,除了对现有的国有商业银行改革外,还要进一步发展多层次、多样性的银行体系。中小银行始终为服务经济转型,推动金融创新,服务中小微企业,做出了重要的贡献。

北京银行积极服务国家重大战略,支持京津冀协同发展、一带一路、长江经济带人民币公司贷款余额752亿元,增幅13%。截至2019年末,为北京市88%的创业板、85%的中小板上市企业及80%的新三板企业服务。

北京银行在疫情期间为客户提供优质服务

2019年末,北京银行普惠小微贷款余额637亿元,增幅26.52%,高出全行贷款增速11.89个百分点;普惠小微户数突破2万户,较年初增加1834户。发放支小再贷款1112笔、金额37亿元,加权平均利率4.26%,有效支持北京地区小微企业复工复产。

值得一提的是,为有效解决小微企业主融资难题,特别是发挥“富民直通车”品牌优势,北京银行通过“千院计划”支持超过1000家特色民宿小院建设,社会效益与经济效益同步提升。房贷、消费贷等业务方面,借助线上化技术手段进一步巩固优势,通过“二手房E贷”和线上贷款平台等项目大幅提升批量化办理效率,同时与第三方渠道深化客户与数据层面合作,提升市场占有率。

自疫情暴发以来,北京银行全力推进人行再贷款投放。2020年一季度,发放支小再贷款1630笔、金额52.4亿元,加权平均利率4.29%,有效支持北京地区小微企业复工复产。

2020年一季度,北京银行已成功发放防疫专项再贷款55户、75笔,金额19.44亿元,加权平均利率2.86%,发放规模及户数在北京地区三家地方法人银行排名第一。成功发行400亿元抗疫主题小微金融债券。

3月12日,北京银行发行市场首单获批的抗疫主题小微金融债券,也是目前规模最大的抗疫主题金融债券,募集资金中不少于200亿元专项用于与疫情防控相关的小微企业贷款。

2020年,是我国全面建成小康社会的收官之年,是首都北京建设国际一流和谐宜居之都的关键一年。

北京银行党委书记、董事长张东宁表示,北京银行将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,牢记初心使命,坚持稳中求进,坚决与市委市政府的战略部署和监管部门的工作要求同步同向,全力服务首都发展,全面强化风险防控,持续创造良好业绩,推动北京银行事业行稳致远。(简宁)

编辑:史言